13 de junio de 2008, 11:51 PM Por Brett Arends Desde el punto de vista de las finanzas familiares, las noticias recientes sobre la economía no han sido excelentes. Las cosas que necesitamos que bajen, como la gasolina o los alimentos, han subido y lo que necesitamos que suba, como la bolsa, ha caído. Al menos las tasas de interés para los Certificados de Depósito han subido bastante. Un CD promedio paga ahora 3.48%, según Bankrate.com, con relación a apenas 3% hace un mes. Y hay ofertas mejores. E-Loan ofrece un rendimiento anual de 3.66% sobre un CD de seis meses y 3.91% en un CD de un año, con un depósito mínimo de $10,000. Aunque suena tentador, sobre todo cuando vemos los bajos intereses que se han ofrecido gran parte del año, es difícil encontrar una buena razón para comprometerse a un CD por más de unos pocos meses. Usted puede ganar alrededor de 3.4% en un CD de tres meses, y eso le dejará libre para aprovechar tasas más altas si es que se presenta esa oportunidad. Sí, siempre es posible que las tasas bajen mucho más, pero no es lo más probable. A los mercados les cuesta desprenderse del miedo a la inflación y eso influirá para que suban todas las tasas de interés. Vale la pena recordar que hasta principios de este año la tasa promedio para un CD de un año era muy superior a 4%, y hasta el otoño pasado se podían encontrar CD al 5% si buscábamos bien. Estamos en un mercado de transición. Las cosas pueden volver a empeorar, pero también pueden mejorar. Cuando se trata de su efectivo, vale la pena ser flexible en estos momentos.